不管是
电子承兑汇票贴现还是银行承兑汇票贴现,一定是有风险的。东西攥在自己手中还有丢的时候,更何况还是一些票据,人有失利的时候,一个人不会时时刻刻一帆风顺,总会有瞌睡的几秒,这就要我们掌握一些知识,以防上当受骗。标准操作,阻塞漏洞,防备危险。为从源头上阻塞漏洞,防备危险,应从以下几方面做起:
1、加强学习,进步素质,标准操作。组织信贷人员、会计人员学习《收据法》、《支付结算办法》及有关的收据事务知识,进步审票、验票、识假防诈的技能和危险防备意识。
2、慎重办理贴现事务。首先,要坚持查询制度,真实做到笔笔必查,查必完全。鉴于承兑行对贴现行的查询只做原则性的查复,贴现行对电函查询只能作为鉴别收据真伪的参阅。因此,不论是当地汇票还是异地汇票,不论金额巨细都要实施双人实地查询,把危险降到最底极限。其次,对初次请求贴现的公司,银行必须要求其按规定供给完整的有关资料,检查其资信状况,检查其与前手是否存在真实的商品交易联系。根绝没有真实交易的贴现事务。
3、严格会计信件的寄发、交接管理。对会计信件的寄发和交接要按有关规定办理,实施专人担任。严禁临时工、保安人员和其他无关人员接收会计信件,以防丢失。
4、留意信息的收集。亲近重视各类经济、金融报刊杂志上有关收据事务的信息和国家方针,以及有关的遗失声明和人民法院的止付通告,进步危险防备意识。